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    昆山银走频繁未按规定实走反洗钱负担被罚,股权乱象丛生、内控弱点清晰、关键指标变态
    作者:admin    发布时间: 2019-06-29 23:28

    6月14日,证监会网站吐露了江苏昆山乡下商业银走股份有限公司(以下简称“昆山银走”)更新后的招股书申报。稿。

    经济导报。财经钻研员发现,该走股权乱象丛生、内限制度弱点以及关键指标变态等题目,能够成为该走上市的绊脚石。

    股权乱象被银监局关注,23%的股权被质押

    招股书申报。稿表现,2018年,苏州银监分局曾对昆山银走下达《关于股东股权乱象政治做事督查情况的监管偏见》,认为该走做事布局不到位、题目袒露不足够。

    申报。稿表现,昆山农商银走股权结构较为松散,共有股东1030户,无控股股东和实际限制人。震雄铜业、天相符建设别离持有该走8.02%、5.96%的股份,位列第一和第二大股东。

    据第一版招股书申报。稿吐露,昆山银走曾发生过众笔股份转让,其中,通知期内共发生103笔股份转折,通知期外发生271笔股份转折,共涉及股份5.3亿股。

    而针对以上情况,证监会亦曾在反馈偏见中请求结相符股份转让的对象及对价情况,吐露上述股份转让是否涉及股份支付,及相关会计处理情况,是否相符会计准则。并请保荐机宣战会计师核查并发外偏见。

    最新申报。稿表现,截至2018年12月31日,昆山银走共计48户股东将所持该走股权进走了质押,涉及股份3.72亿股,占该走股份总额的23.00%。其中,该走前十大股东相符计质押股份1.83亿股,占该走股份总额的11.33%。

    昆山银走外示,该走质押股份比例相对较高,虽质押股份数。较为松散,但仍存在因股东已质押的股份被处置而导致股权结构发生转折的风险。

    频繁违反“反洗钱”规定被罚117万元

    更新后的招股书申报。稿表现,昆山银走及其子公司华商村镇银走通知期内共受到7首走政责罚,其中3首与“反洗钱”相关。

    2018年11月7日,人走徐州中间支走对昆山银走下达责罚决定,因“未按规定实走反洗钱负担”, 对昆山银走罚款34万元,对分管负责人罚款3万元。人走徐州中间支走认为:昆山银走内限制度不足完善;宣传和培训未遵命规定报。备;客户身份识别不足规范;客户洗钱风险管理不完善;嫌疑营业通知管理不完善;客户做事分类及反洗钱答用体系建设不完善。

    2018年12月21日,人走苏州中间支走下达责罚决定,因昆山银走“未按规定实走反洗钱负担”, 对昆山银走罚款46万元,对两名分管负责人各罚款1.5万元。人走苏州中间支走在检查中发现,昆山银走大额营业和嫌疑通知管理手段与规定不符;高级管理层未按期审核全走洗钱风险评估效果;未按规定实走客户身份识别负担;未按规定落实客户风险等级划分;未按规定报。送大额和嫌疑营业通知。

    2017年7月7日,人走南通中间支走对华商村镇银走下达责罚决定,因“反洗钱监管规定实走不到位”, 华商村镇银走被罚款30万元,分管负责人被罚款2.5万元。人走南通中间支走认为:昆山银走控股的华商村镇银走对客户洗钱风险等级划分标准存在弱点;对客户新闻登记。不足完善;对嫌疑营业甄别不足周详。

    内控存在清晰弱点,两主要指标变态

    另外四首责罚别离是:2016年5月,昆山银走因乱收费,详细为“房产他项权证抵押登记。由客户承担,答该由银走承担”,被响水县,市场监督管理局没收作恶所得2万元;2017年2月,昆山银走因“按揭贷款首付款来源不同。规”,被苏州银监分局罚款30万元;2017年5月,昆山银走因“受理企业行使子虚报。关单办理贸易融资”,被外汇管理局昆山支局罚款40万元;2017年3月,华商村镇银走因“向南通综艺新原料有限公司发放贷款余额超过资本净额的10%”,被罚款20万元。

    从财报。上望,昆山银走的一些主要指标也存在变态表象。昆山银走申报。稿表现,该走不良率存在反周期降落题目。2015至2018年度,昆山农商走的不良贷款率从2.25%降至1.30%,呈递减趋势;而联相符时间段,全国农商走集体的不良率却从2.48%激添至3.96%。昆山农商走的不良贷款率不光与全国农商走集体的趋势相通离,且在绝对数。值方面也远矮于全国的集体程度。

    昆山银走对经济导报。外示,不良率反周期转折主要得好于该走厉谨的信贷管控措施和昆山当地卓异的经济环境,也是该走强化风险管控的最好表明。

    另外一个主要的指标是,该走的经营性现金流表现迅速降落趋势,而且已经由净流入转向净流出状态。 2016年至2018年,该走经营运动产生的现金流量净额别离为116.98亿元、60.28亿元和-71.05亿元。

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